一、供應(yīng)鏈融資是什么意思
供應(yīng)鏈融資是通過把供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)作為一個(gè)整體，根據(jù)行業(yè)的特點(diǎn)和供應(yīng)鏈中企業(yè)的交易關(guān)系而指定的一種融資模式，供應(yīng)鏈融資的制定基于貨權(quán)及現(xiàn)金流控制的整體金融解決方案，可以降低供應(yīng)鏈條融資成本，從而提高企業(yè)以及其配套企業(yè)的競爭力。
二、供應(yīng)鏈融資和保理的區(qū)別
商業(yè)保理，主的工作是面對債權(quán)人轉(zhuǎn)讓應(yīng)收帳款的業(yè)務(wù)，集應(yīng)收帳款管理；壞帳催收版；擔(dān)保與融資權(quán)為一體的業(yè)務(wù)。
供應(yīng)鏈金融服務(wù)，是找出整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的核心企業(yè)，透過核心企業(yè)將產(chǎn)業(yè)鏈的上下游整合在一起，是由核心企業(yè)對銀行達(dá)成的一種對于整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的金融服務(wù)。
三、供應(yīng)鏈融資模式有哪些
1、經(jīng)銷商、供應(yīng)商網(wǎng)絡(luò)融資模式
利用核心企業(yè)的信用引入，對核心企業(yè)的多個(gè)經(jīng)銷商、供應(yīng)商提供授信的一種金融服務(wù)，是供應(yīng)鏈金融最典型的融資模式，目前主要運(yùn)用在汽車、鋼鐵等供應(yīng)鏈管理較為完善的行業(yè)，這些行業(yè)內(nèi)核心企業(yè)和供應(yīng)鏈成員關(guān)系緊密，并有相應(yīng)的準(zhǔn)入和退出制度。
2、銀行物流合作融資模式
銀行與第三方物流公司合作，通過物流監(jiān)管或信用保證為客戶提供授信的一種金融服務(wù)，主要合作形式包括物流公司提供自有庫監(jiān)管、在途監(jiān)管和輸出監(jiān)管等，也有物流公司基于貨物控制為客戶提供擔(dān)保的情形。
3、交易所倉單融資模式
利用交易所的交易規(guī)則以及交易所中立的動(dòng)產(chǎn)監(jiān)管職能，為交易所成員提供動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押授信的一種金融服務(wù)。該模式包括現(xiàn)貨倉單質(zhì)押融資和未來倉單質(zhì)押融資兩種形式。
4、訂單融資封閉授信融資模式
銀行利用物流和資金流的封閉操作，采用預(yù)付賬款融資和應(yīng)收賬款融資的產(chǎn)品組合，為經(jīng)銷商提供授信的一種金融服務(wù)。
5、設(shè)備制造買方信貸融資模式
根據(jù)設(shè)備制造生產(chǎn)企業(yè)和下游企業(yè)簽訂的買賣合同，由商業(yè)銀行向下游終端企業(yè)或經(jīng)銷商提供授信，用于購買該生產(chǎn)企業(yè)設(shè)備的一種金融服務(wù)。
四、供應(yīng)鏈融資騙局
1、虛構(gòu)貿(mào)易
在關(guān)聯(lián)企業(yè)之間形成虛假貿(mào)易關(guān)系，形成一系列交易合同和單證，然后據(jù)此騙取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)資金。在這種欺詐行為方式下，形式上看，的確存在著交易流（買賣）和物流（物流服務(wù)），也存在著不同的參與方或服務(wù)者，交易的單證和要素也是完整的。但是實(shí)質(zhì)上，所有的交易場景都是關(guān)聯(lián)方假造出來，并沒有真正意義上實(shí)質(zhì)性的產(chǎn)業(yè)活動(dòng)。
2、一女多嫁
借款方憑借所形成的真實(shí)交易和資產(chǎn)從多方獲得資金，加大了杠桿，放大了資金借貸風(fēng)險(xiǎn)。具體講就是借款企業(yè)雖然有交易或物流業(yè)務(wù)，或者一定的資產(chǎn)，但是由于目前不同金融機(jī)構(gòu)或者供應(yīng)鏈金融服務(wù)方之間難以做到信息共享，加之整個(gè)社會(huì)的統(tǒng)一信息、信用公示平臺(tái)尚未建立，借款方運(yùn)用自身的業(yè)務(wù)或資產(chǎn)從多方融資。
3、自保自融
自保自融是指貸方要求借款方提供質(zhì)押物或?qū)で髶?dān)保的情況下，借款方虛構(gòu)擔(dān)保人或監(jiān)管人，套取資金的做法。通常是由親屬、朋友或者緊密關(guān)聯(lián)人為借款企業(yè)進(jìn)行擔(dān)保，或者由同一人或關(guān)聯(lián)人實(shí)際控制的物流倉儲(chǔ)公司進(jìn)行貨物質(zhì)押監(jiān)管，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)套取資金。
4、重復(fù)虛假倉單
借款企業(yè)與倉儲(chǔ)企業(yè)或相關(guān)人員惡意串通，以虛假開立或者重復(fù)開立的方式，就他人貨物或者同一貨物開立多張倉單，以供借款企業(yè)重復(fù)質(zhì)押給不同金融機(jī)構(gòu)獲取大量倉單質(zhì)押貸款，并從中牟取暴利。
